Eljárás az egyik pénzmozgásokat figyelő ügynökség ellen

Eljárás az egyik pénzmozgásokat figyelő ügynökség ellen 0001

A Nemzeti Hitelszövetkezeti Adminisztrációs intézet (Nation Credit Union Administration, NCUA) egy szövetségi ügynökség amely felügyeli a nagyobb pénzmozgásokat az Egyesült Államokban, alapos vizsgálat alanya lett, azért, mert nem sikerült rendesen felügyelnie egy kisebb Arizona állambeli intézetet, amely üzleti kapcsolatban állt a PokerStarsszal, a Full Tilt Pokerrel és az Absolute Pokerrel. A három érintett pókertermet ugye április 15-én tette elérhetetlenné – több szabálysértés miatt – az Egyesült Államok játékosai számára a szövetségi bíróság.

A Vensure Szövetségi Hitelintézet – amely az arizonai Mesában székel – volt az egyetlen olyan pénzintézet a tizenhat közül, amelyre ráijesztettek a hatóságok. Két eljárás indult ellenük, az egyik bűnügyi a másik civil vonzatú. Az egész vizsgálat középpontjában az áll, hogy a Vensure bűnrészes a három nagy pókerterem törvénysértéseiben. A nevezett cég avval vette ki a részét a törvénytelen eseményekből, hogy bank- és hitelkártyákat bocsájtott a három pókerterem rendelkezésére és engedélyezte a termek tranzakcióit.

Első ránézésre az Vensure nem tűnt többnek egy kis hitelintézetnél, és a bezáratása igazságtalannak tűnt. Az NCUA adatbázisa 2010. december 31-én 2.7 millió dollárnyi kintlévőséget regisztrált 94 ügyfélnél, valamint 33.52 százalékos nettó gyarapodást és $592.000 nettó jövedelmet jelentett be a 2010-es évre.

De a vizsgálatok kiderítették, hogy néhány helyen törvényt sértett a Vensure, amikor részt vett a három pókerterem pénzmosásában és banki csalásában azzal, hogy teret adott az internetes pókertermek pénzmozgásainak.

Az NCUA jelentései szerint a Vensure 2010-ben nem könyvelt el kölcsönöket, de 1.8 millió dolláros bevételre tett szert, és kifizetett közel 700.000 dollárt különböző szolgáltatásokra. 2009-ben mindössze 436.000 dolláros bevételről és 82.000 dolláros szolgáltatásidíj-kifizetéseket vallott be, úgy hogy egyetlen kölcsönt könyvelt el. A hirtelen, ugrásszerű növekedés pedig szemet szúrt a vizsgálószerveknek.

Az intézet tagjaival kapcsaoaltban is több kérdés merült fel. A 2009-es adatok szerinte a Vensurenek 74 ügyfele volt, legalább 74 részvényes számlával. A hitelszövetkezet arra az évre 11.651 dolláros kifizetéseket jelentett be (összesen). 2010-ben ugyanezen adatok szerint nem volt kifizetés a részvényes számlákra, miközben az ügyfelek száma 74-ről 94-re emelkedett, és a lehetséges tagok száma 150-ről 1.500-ra bővült.

A fenti adatok annak fényében váltak gyanússá, hogy kiderült: a Vensure-höz hasonló pénzintézetek kisebb, nehéz pénzügyi helyzetben lévő helyi bankokat győztek meg arról, hogy engedélyezzék a pénzmozgást az ügyfeleik és a pókertermek között, cserébe pedig egy jelentős összeget tehetnek zsebre, és egy befektetői kör többmillió dolláros befektetésekkel is kecsegtette ezket a kisebb bankokat. Az internetes szerencsejátékok tranzakcióinak lebonyolítását ráadásul törvény tiltja az Egyesült Államokban.

A pénzintézettől eddig egyetlen számlát zárolt a kormány, amely a Trinity Global Commerce Corporation nevet viselte. De az a tény, hogy a vizsgálat hatására a hitelintézet becsukta kapuit, arra enged következtetni hogy ez az egy számlán terjedelmes pénzmozgás volt. A fenti számla nélkül egyébként nehezen hihető, hogy a Vensure nem lettek volna likviditási gondjai.

Az NCUA-t pedig azért került kellemetlen helyzetbe, mert az ő honlapjuk szerint a Vensure 2010-es beszámolói teljesen szabályosak voltak. Többen feszegetik azt a kérdést, hogy maradhatott kendőzött a Vensure részvétele az internetes szerencsejátékokkal kapcsolatos tranzakciókban az ügynökség előtt.

Todd Harper, az NCUA egyik igazgatója úgy nyilatkozott, a CU Times-nak, hogy egy beszámoló jóváhagyása még nem feltétlenül jelenti azt, hogy tüzetesen meg is vizsgálták. „A beszámolókat az NCUA által felkért vizsgálók, vagy az állami felügyelet emberei hitelesítik. Ahogy egy hitelszövetkezet benyújtja a beszámolóját, a vizsgáló személy kérhet egy alaposabb, vagy más jellegű beszámolót is. Attól függően, milyen mély elemzésre van szükség.” – mondta Harper. Kétségtelenül egy bonyolult ügy, és az is biztos, hogy az ilyen részletek napvilágra kerülése csak tovább nyújtja a végleges lezárás időpontját. A PokerNews.com mindenesetre azon lesz, hogy minél több részletet osszon meg veletek.

TOVÁBBI CIKKEK

Mi a véleményed?